آیا هوش مصنوعی می‌تواند مدیریت دارایی‌ها را به دست گیرد؟

به گزارش کوین مارکت کپ، به نقل از Cryptopolitan، همه در حوزه مالی به هوش مصنوعی چشم دوخته‌اند. هر بانک و هر بروکر در تلاش است تا بفهمد چگونه هوش مصنوعی می‌تواند به مدیریت داراییها کمک کند. نه فقط برای سرمایه‌داران، بلکه برای همه افراد. در واقع، این یک تهدید برای کسانی است که به اندازه کافی سریع به روز نمیشوند. مدیریت دارایی‌ها صرفاً جابه‌جایی پول نیست. این درباره انتخاب ترکیب مناسب سرمایه‌گذاری‌ها و تنظیم آن‌ها با تغییر شرایط است. در حال حاضر، مشاوران انسانی این کار را انجام می‌دهند. اما آیا ممکن است هوش مصنوعی بتواند این کار را بهتر انجام دهد؟ احتمالاً خیر. جزئیات بیشتر را در ادامه میخوانید.

مشکل مشاوران رباتیک

مدیریت دارایی، یک کار هزینه بر است و بسیاری از افراد توانایی پرداخت هزینه‌های بالای آن را ندارند. این یکی از حوزه‌هایی است که هوش مصنوعی می‌تواند کمک کند. سیستم‌های مبتنی بر هوش مصنوعی می‌توانند مشاوره‌های شخصی‌سازی شده را با هزینه کمتر ارائه دهند و به افرادی دسترسی بدهند که قبلاً به دلیل "کمبود" دارایی، از مشاوره انسانی محروم بودند. اما اینجا یک مشکل کوچک وجود دارد. مشاوران رباتیک تاکنون چندان محبوب نبوده‌اند. حتی زمانی که هوش مصنوعی بهترین ترکیب سهام، اوراق قرضه یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهد، صرفاً پیشنهاد کردن کافی نیست.

به گفته خوان لوئیس پرز، رئیس سابق تحقیقات جهانی در مورگان استنلی، آنچه از دست رفته است ارتباط است. این مشکل واقعی است که هوش مصنوعی باید حل کند. هوش مصنوعی می‌تواند هزاران ابزار مالی را در چند ثانیه تحلیل کند. این سیستم اعداد، بازده‌های گذشته و ریسک‌ها را می‌شناسد. اما درک مردم؟ این یک داستان متفاوت است.

هوش مصنوعی قادر به درک روایت‌های شخصی یا تغییرات در انتظارات ما به عنوان سرمایه‌گذاران نیست. زیرا سرمایه‌گذاری انسانی، حتی در سطح سازمانی، در مورد داده‌ها نیست. این موضوع در مورد احساسات، تصمیمات پس‌انداز، خرج کردن یا سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی بلندمدت است. این موارد بسیار شخصی هستند و حتی مشاوران انسانی نیز گاهی در درک آن‌ها مشکل دارند.

پس چگونه انتظار داریم یک مشاور رباتیک این کار را انجام دهد؟ جای تعجب نیست که اکثر مشتریان در نهایت با همان پورتفوی قدیمی ۶۰/۴۰ سهام و اوراق مواجه می‌شوند. البته این حالت پیش‌فرض است. برای فهمیدن این موضوع نیازی به هوش مصنوعی نیست. برای پیشرفت واقعی، هوش مصنوعی نیازمند هوشمندتر شدن است. باید درک کند که مشاوران چگونه کار می‌کنند، نه اینکه فقط توصیه‌های کلی ارائه دهد. توصیه‌ی مکرر محصولات یکسان کافی نیست. هوش مصنوعی باید از تعاملات با مشتریان یاد بگیرد. اگر هوش مصنوعی نتواند یک پرتفولیو را به زبان ساده توضیح دهد، هیچ‌کس هرگز به آن اعتماد نخواهد کرد.

تمرکز بر غیرمتمرکزسازی برای موفقیت در مدیریت دارایی‌ها

مدیران دارایی‌ها امروزه در یک دوراهی قرار دارند. برای اینکه هوش مصنوعی (AI) واقعاً مفید باشد، باید به مشاور و مشتری قدرت دهد. این بدان معناست که فرآیند تصمیم‌گیری غیرمتمرکز شود و مشاوران بتوانند از ابزارهای AI برای اتخاذ تصمیمات بهتر استفاده کنند. این موضوع به معنای عدم پیروی از یک طرح متمرکز ارائه شده توسط مدیر ارشد سرمایه‌گذاری (CIO) است که تلاش می‌کند محصولات با حاشیه سود بالا را به فروش برساند.

در واقع، غیرمتمرکز کردن تصمیمات می‌تواند فرآیند فروش این محصولات را برای شرکت‌ها پیچیده‌تر کند. همچنین، انطباق با قوانین و مدیریت ریسک نیز چالش‌هایی هستند. آینده ممکن است شاهد گفتگوهایی با هوش مصنوعی باشد که تقریباً انسانی به نظر می‌رسند. مدل‌های بزرگ زبانی (LLM) و عامل‌های AI می‌توانند با یادگیری از ردپای دیجیتال ما، بازی را تغییر دهند. سیستم‌های AI با داشتن اطلاعات کافی از زندگی ما، می‌توانند پیش‌بینی کنند که با تغییر شرایط چه می‌خواهیم. از نظر تئوری، این می‌تواند مدیریت ثروت را کارآمدتر کند. اما چه کسی واقعاً اطلاعات شخصی‌ترین خود را به یک ماشین می‌دهد؟ سطح اعتماد مورد نیاز بسیار زیاد است.

اگر سیلیکون وَلِی (Silicon Valley)، همچنان به پیشرفت هوش مصنوعی ادامه دهد، ممکن است به زودی شاهد ربات‌های هوشمندی باشیم که می‌توانند گفتگوهای روان و واقعی با مشتریان داشته باشند. و هنگامی که این اتفاق بیفتد، همه چیز تغییر خواهد کرد. بلک راک، بزرگترین مدیر دارایی در جهان، سال‌هاست که از هوش مصنوعی استفاده می‌کند. آن‌ها از یادگیری ماشین و مدل‌های بزرگ زبان برای تقویت استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود بهره می‌گیرند.

آن‌ها حتی از هوش مصنوعی برای ساده‌سازی سرمایه‌گذاری موضوعی استفاده می‌کنند. آن‌ها این ابزار را «ربات موضوعی» می‌نامند که هوش مصنوعی را با تخصص انسانی ترکیب می‌کند تا سبدهای سهام را بر اساس موضوعات بازارهای نوظهور ایجاد کند. گفته می‌شود که این ابزار سرعت یافتن فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بخش‌های مختلف را افزایش می‌دهد، که به معنای بهره‌وری بیشتر و اتلاف زمان کمتر است. اما هوش مصنوعی کامل نیست. نظارت انسانی همچنان ضروری است، زیرا این ربات‌ها قضاوت یا درک ظریف یک مدیر پرتفولیوی باتجربه مانند لری فینک را ندارند.

چنانچه هوش مصنوعی اشتباهی کند، باید کسی آن را اصلاح کند. خطاها در خروجی‌های هوش مصنوعی اتفاق می‌افتند و بدون دخالت انسان، می‌توانند به عواقب جدی منجر شوند. پس بهترین راهکار چیست؟ ترکیبی از تخصص انسانی و کارایی مبتنی بر هوش مصنوعی.

👈 کسب سود از بازار ارزهای دیجتال با ثبت نام صرافی کوین کچ