طی سالهای اخیر، علاقهمندی بسیاری از افراد به ارزهای دیجیتال افزایش یافته است. این ارزها توانستهاند جایگاه ویژهای در میان کاربران خود کسب کنند؛ به همین دلیل، صرافیهای ارز دیجیتال مدام در پی بهبود ارائه خدمات خود هستند.
بهطور کلی، صرافیهای ارز دیجیتال به دو نوع متمرکز (CEX) و غیرمتمرکز (DEX) تقسیمبندی میشوند. انتخاب بین این دو نوع صرافی یکی از چالشهایی است که سرمایهگذاران در ارزهای دیجیتال با آن مواجهاند.
در این مقاله از آموزش ارز دیجیتال چراغ قصد داریم، تا شما را با صرافی ارز دیجیتال متمرکز و غیرمتمرکز آشنا کنیم و ویژگیهای هر یک از آنها را بهصورت جداگانه مورد نقد و بررسی قرار دهیم.
قبل از اینکه با انواع صرافیهای ارز دیجیتال آشنا شویم، باید مفهوم کلی صرافی را درک کنیم. «صرافی ارز دیجیتال» امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را بر اساس قیمتهای روزانه بازار فراهم میکند. به زبان سادهتر، شما میتوانید با پرداخت مبلغی معین، ارز دیجیتال مد نظر خود را از طریق این صرافیها خریداری کنید.
لازم به ذکر خواهد بود که صرافیها خدمات تبدیل انواع مختلف ارزهای دیجیتال به یکدیگر را نیز ارائه میدهند. بهعنوان مثال، ممکن است بتوانید بیتکوینهای خود را بفروشید و در عوض، اتریوم دریافت کنید.
بنابراین، هر کسی که قصد فعالیت در این زمینه را دارد، باید یک صرافی ارز دیجیتال را انتخاب کند. در این مقاله، شما با کارکردها و ویژگیهای خاص صرافیهای متمرکز و غیرمتمرکز آشنا خواهید شد تا بتوانید با دانش و آگاهی کامل، بهترین گزینه ممکن را برای خود انتخاب نمایید.
حال که با مفهوم کلی صرافی آشنا شدیم، باید به سوال صرافی متمرکز چیست؟ پاسخ دهیم. صرافی متمرکز رمزارز، پلتفرمی آنلاین است که اجازه خرید، فروش و تجارت ارزهای دیجیتالی را به کاربران میدهد. در این صرافیها، یک شرکت یا سازمان مرکزی مسئولیت کنترل منابع مالی و امنیت تراکنشها را بر عهده دارد و اداره کامل بازار را انجام خواهد داد.
برای مثال، برای استفاده از خدمات یک بازار متمرکز، کاربران باید ابتدا یک حساب کاربری تأسیس نمایند و پس از آن، با احراز هویت و ارائه اطلاعات شخصی لازم، قادر به انجام معاملات خرید و فروش ارزهای دیجیتال خواهند بود.
این پلتفرمها امکاناتی مانند تبدیل رمزارزها به پول رایج کشورها، گزینههای مختلف برای ذخیرهسازی و ابزارهای تجاری پیشرفته را فراهم میآورند. برخی از مشهورترین بازارهای متمرکز عبارتند از:
و همچنین صرافیهای متمرکزی که امکان فعالیت کاریران ایرانی در آنها وجود دارد مانند:
صرافیهای متمرکز به عنوان مؤسساتی شناخته میشوند که تجارت ارزهای دیجیتال را با ارزهای فیات مثل دلار امکانپذیر میسازند و عموماً نقش نگهدارنده داراییهای کاربران را دارند.
در ادامه، به بررسی مزایای صرافی متمرکز میپردازیم:
در ادامه، به بررسی معایب صرافی متمرکز میپردازیم:
ساختار و کاربرد اصلی صرافیهای متمرکز و غیرمتمرکز به یک شکل خواهد بود، اما تفاوت اصلی آنها این است که در در صرافیهای غیرمتمرکز یک واسطهی ثالث برای مدیریت امنیت و تراکنشها وجود ندارد.
در واقع، شبکهی بلاکچین، زمینهای را برای کاربران فراهم میکند تا معاملات خود را به طور مستقیم و بدون دخالت واسطهها انجام دهند. اطلاعات تمامی تراکنشهای کاربران در شبکهی بلاکچین ثبت میشود.
با استفاده از این روش، مسائل امنیتی به کمترین حد ممکن کاهش مییابند. در یک پلتفرم غیرمتمرکز، امکان معاملهی ارزهای دیجیتال با یکدیگر وجود دارد، اما امکان معامله بر پایهی ارزهای فیات (مثل دلار یا ریال) نیست.
پس برای شروع، شما باید ابتدا از یک صرافی متمرکز با پول فیات، ارز دیجیتال خریداری کنید. پس از آن، میتوانید از پلتفرمهای مبادلهی غیرمتمرکز (دکسها) استفاده نمایید. در این نوع صرافیها، نیازی به اعتماد به شخص ثالث وجود ندارد و هیچ واسطهای در میان نیست. برخی از مشهورترین صرافیهای غیرمتمرکز عبارتند از:
حال، ممکن است این سوال برایتان مطرح شود که آیا واقعاً هیچ سیستم نظارتی وجود ندارد؟ لزوماً اینگونه نیست که هیچ مرجع نظارتی وجود نداشته باشد، با وجود اینکه تراکنشها به صورت فرد به فرد انجام میشوند، اما بستر بلاک چین نظارتهایی را فراهم میآورد.
در ادامه، به بررسی مزایای صرافی غیرمتمرکز میپردازیم:
در ادامه، به بررسی معایب صرافی غیرمتمرکز میپردازیم:
یکی از دغدغههای اصلی افرادی که به سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال علاقهمند هستند، شناخت تفاوتهای بین صرافیهای متمرکز و غیرمتمرکز است. در ادامه به بررسی عمدهترین تفاوتهای این دو نوع پلتفرم میپردازیم:
بر اساس پژوهشهای انجامشده، صرافیهای غیرمتمرکز امنیت بالاتری را برای کاربران خود فراهم میکنند. این به دلیل آن است که در برخی مواقع، حملات سایبری به سیستمهای واسط (شخص ثالث) میتواند منجر به دسترسی غیرمجاز به کلیدهای خصوصی کاربران شود.
در نتیجه، خطر از دست دادن سرمایهها در صرافیهای متمرکز بیشتر خواهد بود و متأسفانه، چنین حوادثی در گذشته نیز رخ داده است.
البته مدیران شبکه همواره در تلاشاند تا امنیت سیستم را تقویت کنند، اما همچنان نقاط ضعفی در سیستمهای امنیتی صرافیهای متمرکز برای مقابله با حملات سایبری وجود دارد. در مقابل، ساختار صرافیهای غیرمتمرکز با حذف واسطهها، احتمال وقوع حملات سایبری را به شدت کاهش میدهد.
از بارزترین تفاوتها در این دو نوع صرافی، وضعیت مالکیت ارزهای دیجیتال خواهد بود. در صرافیهای متمرکز، اکسچنج صاحب ارزهای دیجیتال شما است، اما در صرافیهای غیرمتمرکز، ارزهای دیجیتال به طور مستقیم تحت کنترل کاربران باقی میماند و توسط صرافی ذخیره نمیشوند.
غیاب یک مرکز مشخص برای دسترسی و مدیریت دادهها و داراییها، اگرچه امنیت را در برابر حملات هکری افزایش میدهد، اما میتواند به طور همزمان سرعت انجام معاملات را کاهش دهد.
در مقابل، صرافیهای متمرکز، به دلیل دسترسی به کلیدهای لازم و کنترل بر داراییهای کاربران، قادر به انجام تراکنشهای سریعتری هستند.
صرافیهای متمرکز ارز دیجیتال، تحت نظارت و هدایت نهادهای دولتی و سازمانهای ناظر بر مالی به فعالیت میپردازند. برای شروع به کار یک صرافی متمرکز (CEX)، دریافت مجوزهای ضروری از مراجع مربوطه ضروری است.
این صرافیها ملزم به رعایت قوانین و مقررات کشور میزبان خود هستند، که این امر به نظارت دقیقتر بر عملکرد آنها منجر میشود. در نقطه مقابل، صرافیهای غیرمتمرکز ارز دیجیتال تحت نظارت هیچ سازمان یا نهاد مشخصی قرار ندارند.
به جای آن، شبکه بلاکچین نقش یک واسطه غیرمتمرکز را ایفا میکند و مسئولیتهای نظارتی و تراکنشی در DEXها را بر عهده دارد. این ساختار باعث میشود که صرافیهای غیرمتمرکز بتوانند با استقلال و آزادی عمل بیشتری فعالیت کنند.
شایان ذکر است که صرافیهای متمرکز، در دوران آغازین ظهور ارزهای دیجیتال، کار خود را در بازار آغاز کرده و پیشتازی آنها سبب شده تا این صرافیها در مقایسه با صرافیهای غیرمتمرکز، محبوبیت بیشتری کسب کنند.
از طرف دیگر، صرافیهای غیرمتمرکز خدمات ویژهای ارائه میدهند؛ بااینحال، تاکنون نتوانستهاند مورد توجه و استقبال گسترده کاربران قرار گیرند. تحلیلگران بر این باورند که یکی از عوامل دیگری که کاربران را به سوی صرافیهای متمرکز سوق میدهد، نقدینگی بالای این صرافیها خواهد بود.
یکی از چالشهای اصلی مرتبط با صرافیهای غیرمتمرکز، نقدینگی کم آنها است. اصلیترین مشکل ناشی از نقدینگی پایین، محدودیت در امکانات خرید و فروش خواهد بود.
آمارها نشان میدهند که به علت تمایل و اطمینان بیشتر مردم به صرافیهای متمرکز، نقدینگی در این نوع صرافیهای ارز دیجیتال در حال حاضر بالاتر از صرافیهای غیرمتمرکز است.
با این حال، نکته مهمی که باید مد نظر قرار گیرد این خواهد بود که گذر زمان همواره تأثیر بسزایی در تکامل ارزهای دیجیتال و پلتفرمهای مرتبط با آنها داشته است.
صرافیهای متمرکز، به دلیل ساختار و پشتیبانی قویتر، امکانات و ویژگیهای متنوعتری را به کاربران خود عرضه میکنند. این ویژگیها میتواند شامل مارجین تریدینگ و استفاده از ابزارهای پیشرفته معاملاتی باشد که به کاربران امکان میدهد تا از دیگر سرمایهگذاران بازار پیشی بگیرند و سودهای بالاتری کسب کنند.
در حالی که صرافیهای غیرمتمرکز فاقد برخی از این قابلیتها مانند مارجین تریدینگ هستند، امکان دارد که با گذر زمان و تغییرات در شرایط بازار، ویژگیهای جدیدی به این پلتفرمها افزوده شوند.
در صرافیهای متمرکز بهدلیل استفاده از ساختار متمرکز و سرورهای بسیار قوی، سرعت ثبت تراکنشها بسیار زیاد است. بهطور معمول، زمان لازم برای ثبت یک تراکنش در این نوع صرافیها، تنها به چند صدم ثانیه میرسد.
این سرعت بالا، تجربهای سریع و بیوقفه را برای کاربران به ارمغان میآورد. در نقطه مقابل، صرافیهای غیرمتمرکز که به ساختار غیرمتمرکز و نبود سرور مرکزی متکی هستند، سرعت ثبت تراکنشهای کمتری نسبت به متمرکزها دارند.
زمان مورد نیاز برای ثبت تراکنش در صرافیهای غیرمتمرکز، حداقل 15 ثانیه تخمین زده شده است و در برخی مواقع این زمان میتواند به یک دقیقه نیز برسد. این سرعت نسبتاً پایین میتواند یک چالش بزرگ برای کاربرانی باشد که به دنبال تجربهای سریعتر هستند.
صرافیهای متمرکز برای خدمات متنوعی که به کاربران ارائه میدهند، کارمزدی را اخذ میکنند. این کارمزدها بسته به نوع سرویسهای ارائه شده متفاوت است و میتواند متغیر باشد.
در مقابل، صرافیهای غیرمتمرکز با حذف واسطهها، کارمزدها را به شدت کاهش دادهاند و در برخی موارد هم، شاید تراکنشها بدون پرداخت هیچ کارمزدی انجام شوند.
در این مقاله، به سوال صرافی متمرکز و غیرمتمرکز چیست پاسخ دادیم. با وجود چالشهایی چون نبود امکان ردیابی، ضعف در تعیین مقررات و خطر حملات هکری، همچنان شکها و ابهاماتی در استفاده از پلتفرمهای غیرمتمرکز وجود دارد.
با این حال، انتخاب بین صرافیهای متمرکز و غیرمتمرکز بسته به نیازها و ترجیحات فردی کاربران است. اگر به دنبال سرعت بالا، نقدینگی زیاد، تنوع در ارائهی خدمات و رابط کاربری ساده هستید، صرافیهای متمرکز احتمالا گزینهی بهتری برای شما باشند.
در مقابل، اگر به دنبال امنیت بیشتر، کنترل کامل بر داراییهای خود و آزادی عمل بیشتری هستید و از دانش فنی لازم برخوردارید، صرافیهای غیرمتمرکز انتخاب مناسبتری هستند. در پایان، شما را دعوت میکنیم تا نظرات خود را دربارهی صرافیهای ارز دیجیتال، با ما به اشتراک بگذارید تا با تبادل تجربیات، در نهایت همگی بتوانیم معاملات بهینهتری را در بازار تجربه کنیم.
👈 بهترین صرافی ارز دیجیتال برای ایرانیان
شاید دوست داشته باشید بخوانید:
ثبات ارزهای آسیایی در برابر دلار آمریکا
9 ماه پیش 2K بازدید
بررسی تاثیر نرخ بهره بانکی آمریکا (Fomc) بر انواع بازارهای مالی، بیتکوین و طلا
19 روز پیش 789 بازدید
در شرایط فعلی، سرمایهگذاران بیتکوین و اتریوم چه باید بکنند؟
1 ماه پیش 445 بازدید
آیا تترهای ایرانیان مسدود خواهد شد؟ راهکار چیست؟
4 ماه پیش 2K بازدید
آنچه خـواهید خـواند:
دستــههای محبــوب
آخریـن بررسی شدههای بازار سرمایه
عضو چراغ نیستید؟
ثبت نام