برخورد با ارزهای دیجیتال: هشدار جدید کمیسیون بورس فیلیپین درباره Bybit، OKX و سایرین

هشدار بزرگ SEC فیلیپین به کاربران رمزارز: مراقب استفاده از صرافی‌های بدون مجوز باشید

نهادهای نظارتی فیلیپین هشدار داده‌اند که معامله رمزارز بدون دریافت تاییدیه محلی، پیامدهای سنگینی به دنبال دارد. طبق اعلام کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC)، ۱۰ صرافی برجسته رمزارز در این کشور بدون ثبت‌نام طبق مقررات جدید که از ۵ ژوئیه ۲۰۲۵ الزامی می‌شود، فعالیت دارند. افرادی که در این پلتفرم‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند، در صورت هرگونه مشکل یا اختلال احتمالی، ممکن است تمام سرمایه خود را از دست بدهند و از حمایت قانونی نیز برخوردار نخواهند بود.

بر اساس اعلام SEC، Bybit و OKX در صدر فهرست اپراتورهای غیرمجاز قرار گرفته‌اند که همچنان خدمات و بازاریابی گسترده‌ای را برای کاربران فیلیپینی ارائه می‌کنند. علاوه بر این، صرافی‌های Kraken، MEXC، KuCoin، Bitget، Phemex، CoinEx، Bitmart و Poloniex نیز در این جمع قرار می‌گیرند.

تمام این پلتفرم‌ها بدون اقدام به دریافت مجوز محلی مطابق با دستورالعمل‌های جدید، به خرید، فروش یا ارائه معاملات مشتقه ادامه داده‌اند. این دستورالعمل‌ها صرافی‌ها را ملزم می‌کند تا ثبت‌نام کنند و استانداردهای افشاسازی، امنیت و مقابله با پولشویی را رعایت نمایند.

اگرچه بسیاری از این صرافی‌ها ادعا می‌کنند در سطح بین‌المللی برای انطباق تلاش می‌کنند، اما SEC متوجه شده است که اکثر آن‌ها کاربران فیلیپینی را هدف کمپین‌های بازاریابی و تبلیغاتی خود قرار داده‌اند. برخی حتی اپلیکیشن‌های ویژه موبایل را برای این بازار توسعه داده‌اند و از اینفلوئنسرها برای تبلیغ تخفیف کارمزد بهره می‌برند. تجربه اخیر در مسدودسازی Binance نشان داد که SEC می‌تواند اپراتورهای خارجی را مجبور به فیلتر کردن دسترسی IPهای فیلیپین کند و برنامه‌های مشابهی نیز برای دیگر صرافی‌های بدون مجوز در حال اجرا است.

معامله در این صرافی‌های ثبت‌نشده می‌تواند کاربران را در معرض دستکاری بازار، کلاهبرداری و حتی سرقت هویت قرار دهد؛ زیرا این پلتفرم‌ها اغلب الزامات احراز هویت مشتری را به‌درستی رعایت نمی‌کنند.

افرادی که سرمایه خود را در چنین سرویس‌هایی نگهداری می‌کنند، در صورت وقوع حمله سایبری یا تقلب، راهی برای بازیابی دارایی‌های خود نخواهند داشت. SEC تاکید می‌کند که صرافی‌های فاقد مجوز الزامی برای حفظ امنیت داده‌ها یا گزارش تراکنش‌های مشکوک ندارند.

نگرانی‌هایی درباره پولشویی و تأمین مالی تروریسم هم وجود دارد؛ چرا که طبق قوانین ضد پولشویی فیلیپین ارائه‌دهندگان خدمات باید بررسی دقیقی روی مشتریان انجام داده و تراکنش‌های مشکوک یا کلان را گزارش کنند. اما در نبود نظارت محلی، این صرافی‌ها به نقاط کور نظارتی تبدیل شده‌اند. کارگروه ویژه اقدام مالی (FATF) نیز بارها نسبت به این خلاء هشدار داده و متذکر شده که کشورهایی با چنین شرایطی، ممکن است به لیست خاکستری و تحریم‌های اعتباری جهانی دچار شوند.

مقامات SEC فیلیپین هشدار داده‌اند اگر فعالیت این صرافی‌ها بدون مجوز ادامه پیدا کند، بر اساس قوانین تنظیم مقررات اوراق بهادار (SRC) و قانون مقابله با جرایم مالی سایبری (FCPA) برای آن‌ها پرونده کیفری تشکیل خواهد شد. همچنین اقدامات قضایی برای مسدودسازی سایت‌ها و اپ‌ها در دستور کار قرار گرفته است. از سوی دیگر ممکن است از شرکت‌هایی نظیر Google، Apple، Meta و TikTok درخواست شود تبلیغات منتسب به این صرافی‌ها را حذف کنند. دستورات توقف فعالیت ظرف چند روز پس از ثبت شکایت رسمی قابل صدور است.

منبع تصویر: Inquirer، نمودار: TradingView

منبع: Bitcoinist.com